Planujesz leasing importowanych maszyn produkcyjnych lub linii technologicznej? Planujesz sfinansować zakup leasingiem i szukasz oferty? Ciekawi cię, w jaki sposób odbywa się taki zakup oraz jakie koszty się z tym wiążą? Jeśli tak poniższy wpis jest właśnie dla Ciebie.
Leasing importowanych maszyn lub linii technologicznej
Wraz z rozwojem firm coraz szersze grono przedsiębiorców sięga po maszyny i linie produkcyjne z zagranicy.
Najczęstsze 4 powody zakupu zagranicą to:
- Brak tego typu maszyn na sprzedaż w Polsce (to dotyczy także maszyn używanych).
- Renomowany producent nieobecny w Polsce
- Zdecydowanie niższa cena zakupu niż w Polsce (dotyczy to głównie maszyn sprowadzanych z Azji).
- Zakup bez VAT (gdy kupujesz maszynę z krajów Unii Europejskiej – wewnątrzwspólnotowe nabycie towaru). W tym przypadku korzystniejsza od leasingu może być pożyczka leasingowa, gdy decydujesz się na finansowanie zewnętrzne.
Leasing importowanej maszyny i linii produkcyjnej a ich zakup
Wyróżniamy 3 sposoby leasingu importowanej maszyny:
- Firma leasingowa kupuje w Twoim imieniu bezpośrednio od zagranicznego producenta/sprzedawcy.
- Kupujesz maszynę z zagranicy z własnych środków, montujesz w Polsce i dopiero wtedy sprzedajesz do leasingodawcy.
- Leasingujesz zwrotnie własny środek trwały i za uzyskane w ten sposób pieniądze kupujesz maszynę z zagranicy.
- Leasingodawca kupuje od zagranicznego sprzedawcy
Sytuacja najbardziej skomplikowana dla leasingodawcy, jednocześnie najlepsza dla kupującego. Producenci często żądają zaliczki na uruchomienie produkcji i dopłaty do 80-90% wartości maszyny przed wysyłką. Firmy leasingowe są ostrożne przy płatnościach tak wysokich transz zagranicę, gdy maszyny nie ma w Polsce i nie ma pewności czy będzie działać prawidłowo. Zakupu dokonują w oparciu o trójstronną umowę sprzedaży na swoim wzorze, którą musi podpisać leasingobiorca (Ty), leasingodawca i sprzedający. Umowa ta przygotowana jest po angielsku. Wymaga zazwyczaj akceptacji przez dział prawny sprzedawcy. Jeśli ten ma zastrzeżenia co do zapisów moment podpisania odsuwa się w czasie.
Leasingodawca może zażądać od ciebie dodatkowego zabezpieczenia np. akredytywy, poręczenia prywatnego za spółkę lub poręczenia innej firmy, zastawu na nieruchomości lub środku trwałym, kaucji i in.
Wniosek o leasing importowanych maszyn czy linii technologicznej powinieneś złożyć z dużym wyprzedzeniem czasowym. Proces uzgodnień formalnych i ustanowienia zabezpieczeń będzie trwał długo, prawdopodobnie powyżej miesiąca. Aby zyskać na czasie po zaakceptowaniu wniosku leasingowego przez leasingodawcę możesz wpłacić zaliczkę do producenta, żeby rozpoczął produkcję. Proces produkcji trwa najczęściej od kilku tygodni do kilku miesięcy. W tym czasie możecie ustalić z firmą leasingową i producentem szczegółowe warunki dalszej realizacji zamówienia. Jeśli natomiast producent żąda np. 30% na rozpoczęcie produkcji a ty dysponujesz tylko 10% (czyli resztę ma dopłacić leasingodawca) – trzeba będzie poczekać na zakończenie ustaleń. Tym bardziej nie warto zostawiać załatwiania formalności na ostatnią chwilę.
Płatność za maszyny z zagranicy odbywa się najczęściej w 3 lub 4 transzach. Ostatnia transza wynosi zwykle 10% i jest płatna po montażu i uruchomieniu maszyny w Polsce, w firmie leasingobiorcy.
Minimalna wartość transakcji dla leasingu z płatnością zagranicę wynosi zwykle 300-400 tys. zł netto w zależności od firmy leasingowej, choć zdarzało nam się realizować transakcje na mniejsze kwoty. Jeśli maszyna kosztuje mniej – pozostają również sposoby opisane w punkcie 2 i 3 (poniżej).
- Kupujesz zagranicą z własnych środków, sprowadzasz i refinansujesz
Jeśli dysponujesz gotówką i możesz ją zamrozić do czasu sprowadzenia maszyny do Polski i rozruchu to firma leasingowa zdecydowanie chętniej odkupi maszynę od Ciebie niż zapłaci zagranicę. Proceduralnie jest to o wiele łatwiejsze, bo płaci za maszynę, która jest w Polsce i działa. Całe ryzyko transakcji spada na Ciebie, ale jest to najszybszy sposób.
W takim przypadku zanim kupisz maszynę składasz wniosek leasingowy i czekasz na odpowiedź leasingodawcy, co do możliwości zrefinansowania zakupu maszyny. Jeśli się zgodzi – kupujesz, sprowadzasz do Polski, uruchamiasz i sprzedajesz do leasingodawcy.
- Leasingujesz zwrotnie, żeby mieć środki na zakup z zagranicy
Sytuacja zbliżona do punktu 2. Tym razem nie wykładasz całęj gotówki na zakup, ale masz maszyny będące
Twoją własnością. Ich wartość zostanie potwierdzona wyceną rzeczoznawcy. Robisz leasing zwrotny na tych maszynach i za uzyskane w ten sposób środki kupujesz maszynę z zagranicy. Ryzyko transakcji jest po Twojej stronie – firma leasingowa jest właścicielem maszyn będących w Polsce. Jeśli coś pójdzie nie tak i zagraniczny kontrahent nie wywiąże się z kontraktu nie zwalnia Cię to z płatności rat leasingu.
Tą strategię finansowania możesz wykorzystać również, gdy kupujesz maszynę w Polsce ale jest ona wiekowa (np. 30-letnia). Większość firm leasingowych ma bowiem restrykcyjne ograniczenia co do możliwości finansowania maszyn starszych niż 5-10 letnie.
Rozwiązaniem uzupełniającym do opisanych powyżej może być sprowadzenie maszyny do Polski z pomocą innej firmy zarejestrowanej w Polsce, która następnie sprzeda maszynę do leasingodawcy.
Jakie są koszty leasingu importowanych maszyn?
Na koszty leasingu importowanych maszyn produkcyjnych i linii technologicznej składają się:
- Odsetki leasingowe. W sprawie oszacowania kosztu prosimy o kontakt indywidualny.
- Ubezpieczenie majątkowe (koszty 0,25%-1% rocznie w zależności od leasingodawcy)
- Oplata za import – kształtuje się różnie w zależności od firmy leasingowej, np. 1000 zł netto, 1500 zł netto lub 0,5%-1% od ceny netto i nie mniej niż ….. zł
- Koszty prefinansowania (odsetki za transze zapłacone przez leasingodawcę do sprzedawcy do czasu uruchomienia umowy)
- Nie ponosisz opłat za przygotowanie kontraktu (umowy trójstronnej)
- Ewentualne koszty przewalutowania z EUR/USD na PLN
- Ewentualne koszty tłumaczeń dokumentów jeśli leżą po stronie leasingodawcy
- Ewentualne koszty wyceny jeśli finansowana maszyna jest używana
Pomijam tu koszty transportu maszyny, cła oraz szkolenia, które zazwyczaj ujęte są w cenie maszyny. Jeśli nie są – leasingodawcy często ich nie sfinansują.
Leasing importowanych maszyn – pomocne linki
Ogólne informacje:
7 najczęściej zadawanych pytań o leasing maszyn i urządzeń
Leasing w euro
Leasing na stałej czy zmiennej stopie?
Harmonogram spłat leasingu i płatności w transzach do producenta maszyny
Leasing pierwszej linii produkcyjnej w firmie
Leasing maszyn z zagranicy
Finansowanie maszyn z dotacją unijną
Leasing dla nowych firm
Leasing starych maszyn
10 najczęściej popełnianych błędów w leasingu samochodów i maszyn
Leasing importowanych maszyn a podatki:
Jak stawka amortyzacji maszyny wpływa na czas trwania leasingu i wykup?
Leasing operacyjny a finansowy – różnice
VAT od odsetek w leasingu operacyjnym, finansowym i pożyczce leasingowej
Kaucja gwarancyjna czyli wykup płatny z ratami leasingu
Wysoki jednorazowy koszt na koniec miesiąca lub roku dzięki leasingowi
Leasing w działalności jednoosobowej
Leasing w spółce zoo
Leasing dla firm na ryczałcie
Nie jesteś płatnikiem VAT. Czy leasing jest dla ciebie?
Procedury leasingu i koszty dodatkowe:
Jak dostać leasing krok po kroku
Leasing w procedurze uproszczonej
Dokumenty do leasingu – jakie są potrzebne?
Koszty dodatkowe w leasingu
Koszty spreadu (przewalutowania) w leasingu maszyn
Czy leasing maszyny obejmuje koszty transportu, montażu, szkolenia i cła?
Zdolność leasingowa – główne kryteria oceny
Zabezpieczenia leasingu: standardowe i dodatkowe
10 najczęstszych przyczyn odmowy leasingu i jak im zaradzić
Dywersyfikacja leasingodawców – dlaczego jest wskazana?
Oferta Leason
Jeśli szukasz leasingu importowanych maszyn to skontaktuj się z nami. Dobierzemy leasingodawcę odpowiedniego do tego zadania.
.
Wpisy powiązane tematycznie:
- Leasing maszyn z Chin
- Leasing wtryskarki z Korei za 2,5 mln zł (case study)
- Leasing używnej wiertnicy z Holandii za 300 tys. euro (case study)
- Leasing pierwszej linii produkcyjnej w firmie
- Leasing maszyn przemysłowych
- Maszyna w leasingu a wywóz zagranicę
- 7 najczęstszych pytań o leasing maszyn i urządzeń
16 kwietnia 2018
