Konkretnie chodziło o leasing 2 linii do produkcji opakowań typu doypack i flat bottom o łącznej wartości 1,4 mln zł netto. Linie zostały zamówione w Chinach, a przedsiębiorcy zależało na sfinansowaniu zakupu leasingiem na nowo założoną spółkę zoo.
.
Leasing 2 linii do produkcji opakowań z Chin – case study
Na zakup składały się 2 linie produkcyjne do wytwarzania opakowań:
- Linia do produkcji opakowań typu doypack za 900 tys. zł netto
- Linia do produckji opakowań typu flat bottom za 500 tys. zł netto.
Maszyny fabrycznie nowe o sumarycznej wartości 1,4 mln zł netto. W cenie ujęte były koszty transportu, cła i montażu. Maszyny zostały zamówione w Chinach od sprzedawcy będącego autoryzowanym przedstawicielem producenta (okazał potwierdzenie autoryzacji) i posiadały certyfikat CE. Sprzedawca oczekiwał zapłaty w 3 transzach, w sumie 100% wartości maszyn przed dostawą do Polski.
.
O leasingobiorcy linii
Leasingobiorcą była nowopowstała spółka zoo, która nie prowadziła jeszcze działalności operacyjnej. Miała 2 wspólników. Jeden wnosił kapitał i nadzorował rozwój, drugi wnosił wieloletnie doświadczenie branżowe z branży produkcji opakowań. Znał technologię i proces produkcji od podszewki, miał odpowiadać za prowadzenie biznesu, a także wnosił cenne kontakty z odbiorcami.
Wspólnik wnoszący kapitał udzielił pożyczki spółce, firma dysponowała halą produkcyjną i przedstawiła kilka listów intencyjnych od przyszłych odbiorców zainteresowanych zakupem opakowań. Aby nie zamrażać znacznego kapitału w maszynach wspólnicy chcieli uzyskać leasing na maszyny z Chin, z płatnością do chińskiego sprzedawcy.
Mając świadomość, że leasing dla nowej spółki zoo będzie możliwy tylko z dodatkowym zabezpieczeniem wspólnicy oferowali poręczenie innej spółki, posiadającej dłuższą historię działalności związanej z branżą deweloperską. W tej branży występuje często cykliczność przychodów – dopóki trwa budowa to spółka wykazuje straty lub nieduży zyk, po czym gdy przekazuje nieruchomości klientom – wykazuje wysokie przychody i zyski.
Tu było podobnie, za ostatni zamknięty rok wyniki były słabe, ale za bieżący rok obroty przekraczały 7 mln zł a zysk netto 1 mln zł. Spółka prowadziła też dalsze budowy, które miały zostać oddane w kolejnych 2 latach obrachunkowych i przynieść zdecydowanie wyższe przychody i zyski.
.
Leasing linii do produkcji opakowań – oczekiwania leasingobiorcy
Klientowi zależało na 5-letenim leasingu operacyjnym z 10% wkładem własnym. W razie potrzeby był gotowy podnieść wkład własny do 20%. Poprosił o przedstawienie oferty nas oraz leasingodawcę, który obsługiwał inne jego spółki.
Na początku skupiliśmy się na przedstawieniu oferty 2 leasingodawców, którzy potrafią zapłacić do Chin za maszyny. Na tym etapie ne znaliśmy jeszcze wyników finansowych poręczyciela – wg klienta były wystarczająco dobre i na tym bazowaliśmy. Klientowi sposobały się warunki i zdecydował się złożyć wniosek o leasing do obu zaproponowanych przez nas leasingodawców.
.
Leasing linii do produkcji opakowań – nasze działania i rezultaty
Zebraliśmy więc dokumenty i przyspiliśmy do działania. Wyniki poręczyciela wzbudziły nasze wątpliwości – dla części leasingodawców jest to branża podwyższonego ryzyka. Dodatkowo wyniki broniły się tylko za bieżący rok obrachunkowy, co przy ryzykowanej transakcji jest niewystarczającym argumentem za udzieleniem sporego finansowania.
Dlatego zapytaliśmy o dodatkowe zabezpieczenie trasakcji. Poprosiliśmy także o zmianę warunków płatności, tak, aby ostatnie 10% płatności przypadało po instalacji i rozruchu maszyn w hali klienta.
Po namyśle klient zaoferował jeszcze zabezpieczenie na hipotece działki o wartości 1 mln zł oraz uzgodnił z Chińczykami zmianę warunków płatności. Pomimo tych działań po pewnym czasie każdy z leasingodawców odmówił udzielenia leasingu. Upraszczając – przyczyny odmowy sprowadzały się do braku zdolności leasingowej na realizację takiej transakcji.
.
Zmiana strategii działania
W zaistaniałej sytuacji zmienilismy podejście. Klient pogodził się, że zapłaci za maszyny z własnych środków. Zaproponowaliśmy natomiast leasing zwrotny krótko po zainstalowaniu maszyn w hali. Dodatkowo zamierzaliśmy podzielić inwestycję między 2 leasingodawców – jeden miał finansować jedną linię, a inny drugą. Dobraliśmy 2 leasingodawców odpowiednich do tego zadania.
To rozwiązanie pozwalało też zachować hipotekę działki – w tym modelu nie było potrzebne to zabezpieczenie. Tym razem mogliśmy poszerzyć wachlarz firm leasingowych, bo chodziło o przelew do polskiej firmy.
Obaj leasingodawcy dość szybko ocenili wnioski. Jeden udzielił leasingu pod warunkiem podniesienia wkładu własnego do 20% oraz poręczenia osobistego wspólników, co było dla nich akceptowalnym rozwiązaniem. Drugi doszukawszy się negatywnego prywatnego wpisu w bazach jednego ze wspólników odmówił leasingu.
Musieliśmy ponownie rozważyć czy dobrać następnego leasingodawcę, czy spróbować ponownie u tego, który zgodził się na leasing droższej linii. Ostatecznie po konsultacji z klientem postanowiliśmy doprowadzilić pierwszą umowę do statusu, na którym musiała zostać uruchomiona po instalacji maszyn i zawnioskowaliśmy o drugą linię. Okazało się to trafnym wyborem bo klient otrzymał zgodę na leasing drgiej linii, warunki analogicznie, jak dla pierwszej linii. Pomogło to, że leasingodawca ten chętnie angażował się w finansowanie firm deweloperskich, a także dobry opis całego przedsięwzięcia i doświadczenia wspólników.
Tym samym klient osiągnął zamierzony rezultat, choć nieco okrężną drogą i trwało to dość długo. Na szczęście formalności zakończyły się jeszcze przed dostawą maszyn. Udało się uwolnić środki zamrożone w maszynach i klient mógł je przeznaczyć na bieżącą działalność firmy. Jako ciekawostkę dodamy, że leasingodawca wytypowany przez klienta nie chciał udzielić finansowania pod żadnym warunkiem.
.
Oferta leasingu samochodów i maszyn w Leason
Szukasz leasingu na basen lub inny nietypowy przedmiot? Koniecznie sprawdź u nas:
.
Opinie naszych klientów:
Sprawdź więcej opinii o Leason w Google (link):
Sprawdź nasze referencje (link).
.
Wpisy powiązane tematycznie:
Leasing maszyn do produkcji opakowań i kartonów
Leasing maszyn do obróbki aluminium dla nowej spółki zoo (case study)
Leasing linii do obróbki szkła z Chin za 1 mln euro (case study)
Finansowanie linii do produkcji toreb papierowych z Chin za 1,4 mln zł (case study)
Leasing maszyn z zagranicy – zasady i koszty
Zobacz nasz film o leasingu maszyn z zagranicy i zasubskrybuj nasz kanał na YouTube:
31 marca 2025
