Jakie dokumenty trzeba przygotować do leasingu? Lista zmienia się w zależności od formy prowadzonej działalności i procedury oceny wniosku. Oto szczegóły.

dokumenty do leasingu

Dokumenty do leasingu

Do leasingu w procedurze uproszczonej potrzebne są:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy na formularzu leasingodawcy.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela/reprezentanta.

Gdy przedmiot jest używany, to dla leasingu pojazdów przedstawiasz również również skan dowodu rejestracyjnego i zdjęcia (przekątne, licznik, deska rozdzielcza, nr vin) a dla maszyn zdjęcia po przekątnych, tabliczka znamionowa i licznik motogodzin (o ile dotyczy).

Do leasingu w procedurze standardowej okazujesz dodatkowo:

  • Dokumenty finansowe za ostatni zamknięty oraz bieżący rok obrachunkowy.
  • Opis prowadzonej działalności i celu zakupu.
  • Umowę spółki.

Dokumenty dodatkowe do procedury standardowej leasingu

Leasingodawca może poprosić o inne dokumenty i informacje, istotne z punktu widzenia oceny twojego wniosku. Przeważnie nie są potrzebne, ale w pewnych sytuacjach okazujesz na przykład:

  • umowę najmu lokalu,
  • ewidencję środków trwałych (EŚT),
  • kontrakty,
  • listy intencyjne,
  • biznesplan,
  • zaświadczenia o niezaleganiu ZUS i US,
  • opinie bankowe lub leasingowe,
  • zaświadczenie o zarobkach,
  • raport z badania biegłego rewidenta,
  • CIT-8,
  • F-01 za ostatni kwartał,
  • listę akcjonariuszy,
  • umowę o dofinansowanie unijne (gdy ubiegasz się o finansowanie z przyznaną dotacją unijną),
  • dokumenty poręczyciela (gdy bierzesz leasing z poręczeniem innej firmy),
  • fakturę zakupu z potwierdzeniem zapłaty (gdy starasz się o leasing zwrotny).

Dokumenty do leasingu w jednoosobowej działalności (JDG)

Typowe dokumenty do leasingu dla JDG:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
  • Ewentualnie PIT 36 i B z UPO lub PIT-28 za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący rok. Dla firm na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

Dokumenty do leasingu w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. zoo)

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki zoo:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Ewentualnie umowa spółki.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
  • Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

Dokumenty do leasingu w spółce cywilnej

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki cywilnej:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Ewentualnie umowa spółki.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
  • Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

Dokumenty do leasingu w spółce jawnej

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki jawnej:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Ewentualnie umowa spółki.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
  • Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

Dokumenty do leasingu w spółce zoo spółce komandytowej (Sp. zoo Sp.K.)

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki zoo spółki komandytowej:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Umowa spółki.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
  • Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

Dokumenty do leasingu w spółce akcyjnej (S.A.)

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki akcyjnej:

  • FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
  • Wypełniony wniosek leasingowy.
  • Ewentualnie umowa spółki.
  • Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
  • Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

Jakie informacje podajemy we wniosku leasingowym?

W większości wniosków leasingowych podajesz następujące informacje:

  • Dane adresowe i kontaktowe firmy.
  • Informacje o głównych udziałowcach.
  • Oświadczenie o przychodach i dochodach w ubiegłym i bieżącym roku.
  • Głównych kontrahentów (klientów i dostawców) z % udziałem w sprzedaży lub zakupach.
  • Główne składniki majątku.*
  • Zobowiązania kredytowo-leasingowe.*
  • Informacje o beneficjentach rzeczywistych + dane z dowodu osobistego.
  • Zgody na weryfikację firmy i reprezentantów w bazach.

*Firmowe w spółkach prawa handlowego, firmowe i prywatne w jdg, spółkach cywilnych i jawnych.

Wniosek leasingowy może zawierać także pytania o zatrudnienie, amortyzację, przychody w walutach zagranicznych czy wiekowanie należności i zobowiązań (w tym przeterminowanych).

Jakie informacje podajemy w części opisowej?

Opis działalności firmy może przygotować doradca leasingowy. Musi jednak dysponować źródłem informacji a z doświadczenia wiemy, że osoby zarządzające firmą mają w tym zakresie największą wiedzę. Zwykle opis nie musi być obszerny.

Standardowo opisujemy przedmiot działalności firmy i kamienie milowe jej w historii rozwoju, główne produkty i usługi. Warto wspomnieć o najważniejszych klientach i sposobie ich pozyskania. Można napisać o posiadanych zasobach firmy (pracownicy, park maszynowy, flota pojazdów, nieruchomości, kontakty branżowe itd.), planach rozwoju. Jeśli przedmiotem leasingu jest maszyna czy urządzenie to krótko uzasadniamy potrzebę zakupu. W przypadku dużych inwestycji (jak na możliwości firmy) warto załączyć prostą kalkulację opłacalności zakupu. A gdy zakup następuje w związku z zawarciem nowego kontraktu – najlepiej załączyć ten kontrakt.

1

Szukasz dobrej oferty leasingu?

Oferta Leason

Sprawdź naszą ofertę:

Leasing samochodów

Leasing urządzeń

Leasing maszyn

1

Wpisy powiązane tematycznie:

Leasing w działalności jednoosobowej

Leasing w spółce zoo

10 najczęściej popełnianych błędów przy leasingu samochodów i maszyn

Poprzedni post

Finansowanie na laser fibrowy za 1,4 mln zł netto z dotacją [case study]

Następny post

Leasing samochód osobowy