Jakie dokumenty trzeba przygotować do leasingu? Lista zmienia się w zależności od formy prowadzonej działalności i procedury oceny wniosku. Oto szczegóły.
Dokumenty do leasingu
Do leasingu w procedurze uproszczonej potrzebne są:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy na formularzu leasingodawcy.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela/reprezentanta.
Gdy przedmiot jest używany, to dla leasingu pojazdów przedstawiasz również również skan dowodu rejestracyjnego i zdjęcia (przekątne, licznik, deska rozdzielcza, nr vin) a dla maszyn zdjęcia po przekątnych, tabliczka znamionowa i licznik motogodzin (o ile dotyczy).
Do leasingu w procedurze standardowej okazujesz dodatkowo:
- Dokumenty finansowe za ostatni zamknięty oraz bieżący rok obrachunkowy.
- Opis prowadzonej działalności i celu zakupu.
- Umowę spółki.
Dokumenty dodatkowe do procedury standardowej leasingu
Leasingodawca może poprosić o inne dokumenty i informacje, istotne z punktu widzenia oceny twojego wniosku. Przeważnie nie są potrzebne, ale w pewnych sytuacjach okazujesz na przykład:
- umowę najmu lokalu,
- ewidencję środków trwałych (EŚT),
- kontrakty,
- listy intencyjne,
- biznesplan,
- zaświadczenia o niezaleganiu ZUS i US,
- opinie bankowe lub leasingowe,
- zaświadczenie o zarobkach,
- raport z badania biegłego rewidenta,
- CIT-8,
- F-01 za ostatni kwartał,
- listę akcjonariuszy,
- umowę o dofinansowanie unijne (gdy ubiegasz się o finansowanie z przyznaną dotacją unijną),
- dokumenty poręczyciela (gdy bierzesz leasing z poręczeniem innej firmy),
- fakturę zakupu z potwierdzeniem zapłaty (gdy starasz się o leasing zwrotny).
Dokumenty do leasingu w jednoosobowej działalności (JDG)
Typowe dokumenty do leasingu dla JDG:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
- Ewentualnie PIT 36 i B z UPO lub PIT-28 za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący rok. Dla firm na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.
Dokumenty do leasingu w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. zoo)
Typowe dokumenty do leasingu dla spółki zoo:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Ewentualnie umowa spółki.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
- Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.
Dokumenty do leasingu w spółce cywilnej
Typowe dokumenty do leasingu dla spółki cywilnej:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Ewentualnie umowa spółki.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
- Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.
Dokumenty do leasingu w spółce jawnej
Typowe dokumenty do leasingu dla spółki jawnej:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Ewentualnie umowa spółki.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
- Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.
Dokumenty do leasingu w spółce zoo spółce komandytowej (Sp. zoo Sp.K.)
Typowe dokumenty do leasingu dla spółki zoo spółki komandytowej:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Umowa spółki.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
- Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.
Dokumenty do leasingu w spółce akcyjnej (S.A.)
Typowe dokumenty do leasingu dla spółki akcyjnej:
- FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
- Wypełniony wniosek leasingowy.
- Ewentualnie umowa spółki.
- Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
- Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.
Jakie informacje podajemy we wniosku leasingowym?
W większości wniosków leasingowych podajesz następujące informacje:
- Dane adresowe i kontaktowe firmy.
- Informacje o głównych udziałowcach.
- Oświadczenie o przychodach i dochodach w ubiegłym i bieżącym roku.
- Głównych kontrahentów (klientów i dostawców) z % udziałem w sprzedaży lub zakupach.
- Główne składniki majątku.*
- Zobowiązania kredytowo-leasingowe.*
- Informacje o beneficjentach rzeczywistych + dane z dowodu osobistego.
- Zgody na weryfikację firmy i reprezentantów w bazach.
*Firmowe w spółkach prawa handlowego, firmowe i prywatne w jdg, spółkach cywilnych i jawnych.
Wniosek leasingowy może zawierać także pytania o zatrudnienie, amortyzację, przychody w walutach zagranicznych czy wiekowanie należności i zobowiązań (w tym przeterminowanych).
Jakie informacje podajemy w części opisowej?
Opis działalności firmy może przygotować doradca leasingowy. Musi jednak dysponować źródłem informacji a z doświadczenia wiemy, że osoby zarządzające firmą mają w tym zakresie największą wiedzę. Zwykle opis nie musi być obszerny.
Standardowo opisujemy przedmiot działalności firmy i kamienie milowe w jej historii rozwoju, główne produkty i usługi. Warto wspomnieć o najważniejszych klientach i sposobie ich pozyskania. Można napisać o posiadanych zasobach firmy (pracownicy, park maszynowy, flota pojazdów, nieruchomości, kontakty branżowe itd.), planach rozwoju.
Jeśli przedmiotem leasingu jest maszyna czy urządzenie to krótko uzasadniamy potrzebę zakupu. W przypadku dużych inwestycji (jak na możliwości firmy) warto załączyć prostą kalkulację opłacalności zakupu. A gdy zakup następuje w związku z zawarciem nowego kontraktu – najlepiej załączyć ten kontrakt.
1
Szukasz dobrej oferty leasingu?
Oferta Leason
Sprawdź naszą ofertę:
1
Wpisy powiązane tematycznie:
Leasing w działalności jednoosobowej
10 najczęściej popełnianych błędów przy leasingu samochodów i maszyn
6 października 2022
