This is my archive

Nowość – ubezpieczenie Defend GAP Direct

Ubezpieczenie GAP przyjęło się na rynku. Reagując na potrzebę zawierania polis online firma Defend wprowadziła GAP DIRECT.

Czym jest GAP i jakie są podstawowe warianty opisaliśmy tutaj: Ubezpieczenie gap w leasingu: co to jest i czy warto?

1

Co to jest GAP Direct

DEFEND Gap DIRECT to innowacyjne ubezpieczenie, które chroni przed utratą wartości pojazdu, naliczaną w rezultacie szkody całkowitej lub kradzieży ubezpieczonego pojazdu do wysokości ustalonego limitu odszkodowania. DEFEND Gap DIRECT działa jak Gap Fakturowy, jeżeli wykupiłeś polisę AC dla swojego pojazdu. W przypadku jej braku lub braku wznowienia w kolejnych latach, Gap Direct działa dalej, tylko zmienia się zakres ochrony ubezpieczeniowej. DEFEND Gap Direct przypisany do polisy OC, chroni przed szkodą całkowitą z winy osoby trzeciej oraz kradzieżą, do wybranego limitu odszkodowania. Ubezpieczeniem mogą zostać objęte nawet 10-o letnie pojazdy. Nie wymagamy polisy AC, aby zawrzeć polisę DEFEND Gap DIRECT.

1

Dlaczego warto?

Mając GAP Direct gwarantujesz sobie:

  • Ochronę przed spadkiem wartości pojazdu nawet przez okres 3 lat.
  • Elastyczny zakres ochrony. Wariant DIRECT umożliwia włączenie do programu pojazdów starszych, których właściciele z różnych powodów kupują tylko polisę OC.
  • Swobodny wybór jednego z czterech limitów odszkodowania.
  • Brak ograniczeń w kwestii terminu zawarcia ubezpieczenia. DEFEND Gap DIRECT można zawrzeć w każdym momencie trwania polisy AC/OC.
  • Minimum formalności przy zawieraniu polisy. Brak wymagań w zakresie dokumentów niezbędnych do dostarczenia przed zawarciem ubezpieczenia.
  • Możliwość samodzielnego zawarcia ubezpieczenia za pośrednictwem platformy internetowej.
  • Prostotę zawarcia. Nie pytamy o wartość pojazdu na dzień zawarcia ubezpieczenia. Pojazd będzie wyceniany w procesie likwidacji szkody całkowitej.

1

Co można ubezpieczyć?

Możesz ubezpieczyć pojazdy spełniające poniższe kryteria:

  • osobowe lub ciężarowe o dopuszczalnej masie całkowitej do 3.5t
  • motocykle
  • w wieku nie przekraczającym 10 lat na dzień rozpoczęcia ochrony
  • wyszczególnione w katalogu EUROTAX GLASS’S
  • Brak ograniczenia związanego z limitem co do wartości pojazdu.

1

Zakres ochrony

Ubezpieczenie DEFEND Gap DIRECT swoim zakresem obejmuje utratę wartości ubezpieczonego pojazdu w czasie, wyliczaną na moment zdarzenia szkody całkowitej lub kradzieży ubezpieczonego pojazdu, do wysokości ustalonego limitu odszkodowania.
Szkoda całkowita na ubezpieczonym pojeździe to szkoda uznana za całkowitą przez ubezpieczyciela AC lub OC, za którą zostało wypłacone przez ubezpieczyciela AC lub OC odszkodowanie.

1

Typ ochrony

Ubezpieczenie Gap DIRECT można zawrzeć:
1) posiadając ubezpieczenie AC
2) posiadając jedynie ubezpieczenie OC

Jeżeli posiadasz polisę AC i zawarłeś ubezpieczenie DEFEND Gap DIRECT, w tym przypadku Gap Direct działa dokładnie tak jak znany każdemu Gap Fakturowy. Jest to produkt typu all-risk, działa w przypadku każdej szkody całkowitej niezależnie od tego kto (co) był sprawcą takiej szkody oraz w przypadku kradzieży. Dodatkowo, nie ma ograniczenia co wartości pojazdu a jednocześnie właściciele nawet 10-letnich aut, mogą skorzystać z rozwiązania typu Gap MAX (fakturowy) za przystępną składkę.
Jeżeli posiadasz tylko polisę OC i zawarłeś ubezpieczenie DEFEND Gap DIRECT, wtedy Gap Direct działa w przypadku szkody całkowitej
likwidowanej z polisy OC sprawcy oraz kradzieży, do wybranego limitu odszkodowania.

1

Limity odszkodowania

Do wyborujest jeden z czterech limitów odszkodowania:

  • 10.000 zł,
  • 20.000 zł,
  • 30.000 zł,
  • 40.000 zł.

Maksymalne odszkodowanie z tytułu straty finansowej DEFEND Gap DIRECT nie może przekroczyć maksymalnego limitu odszkodowania wskazanego we właściwej umowie ubezpieczenia oraz nie może być wyższe, niż 50% wartości początkowej pojazdu. Wartość początkowa pojazdu będzie kalkulowana na moment zdarzenia ubezpieczeniowego, czyli szkody całkowitej.

Zakres obejmuje zdarzenia zaistniałe na terytorium Polski oraz krajów Europy, z wyłączeniem Rosji. Brak udziału własnego, franszyzy i amortyzacji. Oznacza to, że DEFEND w imieniu ZU wypłaca nawet najmniejsze szkody. Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się po opłaceniu składki od daty określonej w dokumencie ubezpieczenia jako początek okresu ubezpieczenia.

1

Ile to kosztuje?

1

Wyłączenia odpowiedzialności

Defend odpowiada za wszystkie ryzyka z wyłączeniem:

  • spowodowanych po spożyciu alkoholu, narkotyków, środków odurzających, substancji psychotropowych lub środków zastępczych w rozumieniu przepisów o przeciwdziałaniu narkomanii albo podobnie działających leków.
  • powstałych w pojeździe używanym do któregokolwiek z wymienionych celów: nauki jazdy, wyścigowych i konkursowych oraz treningów do tych jazd, TAXI, a także w pojeździe wynajmowanym krótkoterminowo.

Pełny zakres włączeń znajduje się w OWU / SWU dla wariantu DEFEND Gap DIRECT.

1

W sprawie szczegółów oferty prosimy o wypełnienie formularza na dole strony lub kontakt telefoniczny 885 053 087

Oferta ubezpieczenia GAP

Jak wybrać dobry leasing?

Czym kierować sie przy wyborze oferty leasingowej? Na co zwrócić szczególną uwagę? Czy całkowity koszt leasingu jest jedynym ważnym parametrem?

Wybierając leasing dla siebie w porównaniach warto uwzględnić kilka podstawowych czynników.

.

Całkowity koszt leasingu

Podstawowy parametr informujący o kosztach leasingu. Jak obliczyć całkowity koszt leasingu? Wystarczy zsumować wkład własny + liczbę rat leasingu x wartość raty + wykup. Jeśli otrzymaną wartość podzielisz przez cenę zakupu, a następnie pomnożysz przez 100 otrzymasz wartość podaną w procentach, przykładowo:

Cena samochodu 100 000 zł.

Wkład własny 30 000 zł + 48 rat x 1500 zł + wykup 8000 zł = 110 000 zł.

110 000 zł / 100 000 zł = 1,10

1,10 x 100 = 110, czyli suma opłat wynosi 110%.

Poza samym podsumowaniem kosztów zwróć uwagę na 3 rzeczy:

  1. Czy do sumy opłat wliczono wykup? Jeśli nie – dolicz go i uwzględnij to w porównaniu.
  2. Ile jest rat leasingu? – 35 czy 36, 47 czy 48 itd. Jedna rata więcej nieznacznie podnosi koszt, ale miesięczna opłata jest niższa. Jest też druga strona medalu – leasing trwa wtedy 37, 49 mcy itd. A to oznacza konieczność ubezpieczenia na końcu leasingu na 1 miesiąc dodatkowo (i ewentualne koszty z tym związane). Przy maszynach można z tym żyć, przy samochodach to kiepska opcja.
  3. Jaka jest stopa procentowa przyjęta na ofercie? – Zwykle są to oferty na stopie zmiennej, Wibor 1M lub Wibor 3M (dla leasingu w euro Euribor). Wibor 1M jest niższy i szybciej odczujesz ewentualną zmianę stopy procentowej na kolejnych ratach leasingu. Możesz także poprosić o ofertę na stałej stopie procentowej, gdzie rata leasingu będzie niezmienna.

.

Koszty ubezpieczenia komunikacyjnego lub majątkowego

Ubezpieczenie przedmiotu leasingu jest obowiązkowe. Koszt ubezpieczenia komunikacyjnego dla samochodów lub majątkowego dla maszyn i urządzeń zazwyczaj nie jest wyszczególniony na ofercie. Poproś więc o ofertę leasingodawcy i porównaj (szczególnie przy samochodach) z ofertą z rynku. Jeśli twoja oferta będzie tańsza możesz z niej skorzystać. Są tylko 2 haczyki:

  1. Spodziewaj się opłaty manipulacyjnej 200-300 zł netto w każdym roku leasingu, gdy ubezpieczysz we własnym zakresie. Ewentualne różnice w cenie ubezpieczenia powinny więc być większe, żeby zrekompensować tą opłatę.
  2. U niektórych leasingodawców (na szczęście nie u wszystkich) marża umowy leasingu zależy od tego czy skorzystasz z ich ubezpieczenia komunikacyjnego i/lub ubezpieczenia GAP. Upewnij się, czy ubezpieczenie pojazdu we własnym zakresie na pierwszy rok leasingu nie spowoduje podwyżki kosztu leasingu. Leasingodawcy zarabiają na swoich ubezpieczeniach. Na szczęście większość z nich oferuje dobre warunki ubezpieczenia na I rok leasingu. A w kolejnym roku ubezpieczenie poza leasingodawcą nie powoduje wzrostu marży na umowie.

Przy ubezpieczeniach komunikacyjnych warto każdego roku porównywać ofertę ubezpieczenia. Dlaczego i jak to zrobić? Szczegółowe informacje na ten temat znajdziesz tutaj.

.

Ubezpieczenie GAP

Przy leasingu nowych samochodów GAP jest już standardem i wiele osób chce go wykupić. Jakie są rodzaje GAPów, ile kosztują – opisuję tutaj. Najpowszechniejszy jest GAP fakturowy (zwany też RTI). Także tu warto porównać cenę tego ubezpieczenia, np. u nas – oferta ubezpieczenia GAP. Kilka przydatnych informacji:

  • część leasingodawców może zaoferować tańszy leasing, jeśli skorzystasz z ich GAPa
  • część leasingodawców (w szczególności leasingi fabryczne niektórych marek) mocno przesadza i daje tani leasing powiązany z bardzo drogim GAPem z dużą ilością wyłączeń, albo GAPem na maksymalnie 3 lata, zamiast do końca leasingu. Nie należy się na to zgadzać.

.

Tabela opłat i prowizji

Znajdziesz tu informacje o kosztach dodatkowych występujących w leasingu. Warto porównać przynajmniej koszty najpowszechniejszych opłat. Ich wykaz możesz znaleźć tutaj.

Obecnie tabele opłat występują w wariantach tradycyjnym oraz zryczałtowanym – w zamian za niewielką roczną opłatę znika większość opłat z tabeli, m. in. za zmianę harmonogramu spłat czy fotoradary. Większość ryczałtów nie obejmuje cesji leasingu, niektóre obejmują koszty rejestracji pojazdu.

.

Na co jeszcze warto zwrócić uwagę? Polecam upewnić się, że nie popełniasz jednego z 10 najczęściej popełnianych błędów przy leasingu samochodów i maszyn.

.

Jeśli szukasz leasingu wypełnij formularz na dole strony albo poznaj wcześniej naszą ofertę:

Oferta leasingu samochodów >>

Oferta leasingu maszyn >>

W jakim terminie można kupić GAP?

Ubezpieczenie GAP przyjęło się na rynku. Można je kupić zarówno dla aut w leasingu, jak i kupionych za gotówkę czy w kredycie. W jakim czasie od zakupu można je nabyć?

Czym jest GAP i jakie są podstawowe warianty opisaliśmy tutaj: Ubezpieczenie gap w leasingu: co to jest i czy warto?

GAP Fakturowy

Oferujemy GAP fakturowy (RTI) do 120 dni od daty z faktury zakupu. Forma zakupu jest dowolna (leasing, kredyt, gotówka).

Jeśli bierzesz auto w leasing niektórzy leasingodawcy zaoferują tańszy leasing, jeśli skorzystasz z ich GAPa (oferta wiązana). Wtedy musisz podjąć decyzję przed podpisaniem umowy leasingu. Do mistrzostwa opanowały to leasingi fabryczne dilerów – oferują bardzo tani leasing z bardzo drogim GAPem. Ale nie trzeba się na to zgadzać.

U nas otrzymasz leasing na tym samym poziomie co u dilera albo minimalnie droższy. Natomiast na GAPie znacznie zaoszczędzisz i możesz go wykupic po uruchomieniu leasingu. Bardzo często nasz GAP jest 2x tańszy od dilerskiego, ponadto może trwać 4 czy 5 lat (dilerski zwykle do 3 lat).

GAP Casco

GAP Casco pokrywa różnicę między wypłatą z ubezpieczenia OC/AC (dla szkód całkowitych powiększoną o wartość wraku), a sumą ubezpieczenia z polisy AC ważnej na moment zawarcia ubezpieczenia.

Możesz go zakupić do 30 dni od zawarcia polisy AC.

GAP Mini – możesz go wykupić w dowolnym momencie.

Oferta ubezpieczenia GAP

Ubezpieczenie GAP do leasingu – wykluczenia, limity wypłat i maksymalne ceny auta

Ubezpieczenie GAP cieszy się coraz większym zainteresowaniem, szczególnie w trakcie leasingu nowych samochodów. W poprzednim wpisie o GAP opisałem co to jest GAP, jakie są jego warianty i kiedy warto je zastosować oraz ile orientacyjnie kosztują. W tym wpisie skupię się na górnych granicach odszkodowań oraz wyłączeniach z ubezpieczenia.

Limity wypłat z GAP i maksymalne dopuszczalne wartości auta są istotne dla przyszłych użytkowników drogich samochodów.

Limit wypłat z ubezpieczenia GAP

Większość ubezpieczeń GAP chroni na maksymalną kwotę 150 000 zł. Tzn. maksymalnie taką kwotę możesz otrzymać w ramach tego ubezpieczenia. Jeśli kwota ta jest niewystarczająca nieliczne firmy leasingowe oferują GAP z sumą ubezpieczenia do 250 000 zł, jedna z nich nawet do 400 000 zł. Jeśli potrzebujesz ochrony wyższej od standardowej – poinformuj nas o tym w trakcie składania zapytania ofertowego.

Maksymalna cena samochodu do GAP

Zdecydowana większość leasingodawców może zaproponować ubezpieczenie GAP, gdy cena auta nie przekracza 400 000 zł lub 500 000 zł (netto lub brutto w zależności od jakiej wartości chcesz ubezpieczyć). Jeden z leasingodawców ma wyższy limit – do 1 000 000 zł. Dwóch w ogóle nie ma limitu maksymalnej ceny samochodu. Nadal jednak obowiązują w nich wspomniane wcześniej limity wypłat.

Najczęstsze wykluczenia z ubezpieczenia GAP

Firmy leasingowe oferują GAP różnych towarzystw ubezpieczeniowych. Firmy ubezpieczeniowe stosują różne wyłączenia odpowiedzialności od powstałych szkód. Do często spotykanych wykluczeń należą:

  • Rodzaj pojazdu – np. autobusy, do nauki jazdy, do przewozu osób, do przesyłek kurierskich, do wypożyczalni, uprzywilejowane i specjalne, wyścigowe, motocykle i zabytkowe.
  • Wiek pojazdu powyżej 10 lat.
  • Próby samobójcze, samobójstwa, jazda pod wpływem alkoholu, narkotyków czy środków odurzających.
  • Katastrofy naturalne (definicja par. 3.1 ppt 2).
  • Szkody powstałe na skutek wojny, rozruchów społecznych, uczestnictwa w zamieszkach czy przestępstwie, aktów terroryzmu.
  • Kierujący pojazdem nie posiadał wymaganych uprawnień (prawo jazdy lub dowód rejestracyjny z ważnym badaniem technicznym lub dowód ubezpieczenia OC).
  • Uprawianie pojazdem sportów motorowych: rajdów, treningów sportowych czy wyścigów.
  • Odmowa wypłaty odszkodowania z polisy AC przez ubezpieczyciela „pierwotnego” lub brak polisy AC w dniu powstania szkody.
  • Brak aktualnych badań technicznych pojazdu.
  • Umyślne spowodowanie szkody.
  • Kradzież auta gdy kluczyki lub dokumenty były w środku lub gdy kradzieży dokonała osoba mająca legalny dostęp do kluczyków.
  • Szkoda całkowita powstała poza Europejskim Obszarem Gospodarczym.
  • Pojazd był w chwili szkody oddany w krótkoterminowy najem, dzierżawę lub użyczenie do 6 miesięcy.
  • Użytkowanie pojazdu niezgodnie z jego przeznaczeniem, niewłaściwe przewożenie ładunku lub bagażu, niewłaściwy załadunek.

Decydując się na leasing auta możesz skorzystać z ubezpieczenia GAP leasingodawcy lub nie korzystać z niego wcale. Jeśli jesteś zadowolony z otrzymanych warunków leasingu auta, ale nie z warunków GAP skontaktuj się z nami – przedstawimy ofertę innego leasingodawcy na zbliżonym lub lepszym poziomie cenowym z uwzględnieniem Twoich oczekiwań co do GAP.

Dysponujemy także ofertą samego ubezpieczenia GAP. W tym również do 4 miesięcy po zawarciu umowy leasingu.

Sprawdź naszą ofertę:

leasingu samochodów >>

ubezpieczenia GAP >>

Ubezpieczenie GAP w leasingu – co to jest i czy warto? Decydując się na leasing samochodu poza obowiązkowym ubezpieczeniem komunikacyjnym spotkasz się z propozycją zawarcia dodatkowego ubezpieczenia GAP. Ubezpieczenia te cieszą się coraz większą popularnością, zwłaszcza przy leasingu nowych samochodów. Czy to się opłaca? W jakich sytuacjach GAP może Ci się przydać? Jaka jest cena GAP? Jaki wariant ubezpieczenia GAP wybrać?

Michał wziął w leasing nową Skodę Octavię o wartości 85 000 zł brutto z niedużym, 5-procentowym wkładem własnym. Po roku miał wypadek. Rzeczoznawca stwierdził szkodę całkowitą. Wrak samochodu sprzedano za 7 000 zł, a ubezpieczyciel wypłacił z AC 63 000 zł. Leasingodawca obliczył niespłaconą kwotę oraz koszty zamknięcia umowy leasingu przed czasem na 78 000 zł i zażądał od Michała spłaty brakujących 8 000 zł.

Przypadków takich, jak Michała, jest wiele i właśnie na wypadek takich zdarzeń istnieje GAP.

Co to jest ubezpieczenie GAP

GAP (z ang. Guaranteed Asset Protection) oznacza ubezpieczenie od straty finansowej. Jest to ubezpieczenie od utraty wartości samochodu działające w przypadku szkody całkowitej lub utraty samochodu (kradzieży). Zaletą GAP jest możliwość zakupu samochodu porównywalnego z utraconym. Leasingodawcy nie oferują GAP dla motocykli ale my tak!

Rodzaje ubezpieczenia GAP

Można wyróżnić kilka podstawowych rodzajów GAP: fakturowy, finansowy, indeksowy i casco.

GAP fakturowy (zwany też GAP RTI – return to invoive) – pokrywa różnicę między ceną samochodu z faktury a większą z dwóch kwot: odszkodowaniem z AC lub wartością pojazdu.

Przykład: Kupiłeś auto za 80 000 zł. Po 2 latach jego wartość spadła do 55 000 zł i zostało skradzione. W tym wariancie GAP zapewni ci wypłatę pozostałych 25 000 zł (różnica do wartości z faktury).

Kiedy warto go zastosować? Najbardziej „opłaca się” przy leasingu nowych samochodów, gdzie utrata wartości w stosunku do ceny z faktury zakupu jest największa. Z tego też tytułu jest to najdroższy wariant GAP. Znaczny odsetek leasingodawców oferuje wyłącznie ten wariant GAP.

Większość GAPów fakturowych nie działa w pierwszym roku leasingu (autocasco chroni do wartości z FV zakupu). Niektórzy z leasingodawców oferują GAP, który wypłaca 10% ponad wartość z faktury zakupu, jeśli szkoda całkowita/kradzież miała miejsce w pierwszym roku leasingu.

GAP finansowy – pokrywa różnicę między kwotą leasingu pozostałą do spłaty na dzień wypłaty z odszkodowania AC a wartością odszkodowania z tytułu AC.

Przykład: Do spłaty leasingu zostało ci 35 000 zł. Wypłata z polisy AC wyniosła 26 000 zł. W tym wariancie GAP wypłaca różnicę między wartością do spłaty a wartością z odszkodowania, czyli 9 000 zł.

Kiedy warto go zastosować? Gdy bierzesz samochód w leasing z bardzo niskim wkładem własnym (0-10%) i/lub wysokim wykupem. Jest spora szansa, że wartość samochodu w danym momencie jest niższa, niż to co zostało do spłaty. Ten wariant GAP jest najtańszy.

GAP Indeksowy – najbardziej powszechny i najczęściej wybierany wariant, wypłaca % wartości samochodu. Zwykle od 20% do 30% w zależności od rodzaju samochodu i firmy leasingowej oferującej GAP.

Przykład: Wartość samochodu wynosi 50 000 zł. W tym wariancie GAP wypłaca dodatkowe odszkodowanie 10 000 zł do 15 000 zł.

Kiedy warto go zastosować? Dla dowolnego samochodu na dowolnych warunkach leasingu jeśli chcesz się solidnie zabezpieczyć na wypadek szkody całkowitej lub kradzieży i szukasz rozsądnego kompromisu cenowego między GAPem fakturowym a finansowym. Przy krótkich 2-, 3-letnich leasingach z wysokim wkładem własnym często jest lepszym wyborem od GAP fakturowego, w dodatku tańszym. Chroni również w pierwszym roku leasingu.

GAP Casco – pokrywa różnicę między wypłatą z ubezpieczenia OC/AC (dla szkód całkowitych powiększoną o wartość wraku), a sumą ubezpieczenia z polisy AC ważnej na moment zawarcia ubezpieczenia.

Ten rodzaj GAP przeznaczony jest do już trwających umów leasingu/pożyczki i można go zawrzeć aneksem do umowy. Chcąc przystąpić do tego ubezpieczenia na okres 12 miesięcy sprawdź, czy Twoja polisa AC nie ma gwarancji utrzymania stałej wartości fakturowej.

Ubezpieczenie GAP to czasami także dodatkowe świadczenia wypłacane niezależnie od odszkodowania wypłaconego z GAP, np.

  • zwrot kosztów najmu pojazdu zastępczego
  • zwrot kosztów do 5-8% wartości z faktury/polisy AC (dotyczy GAPu fakturowego i casco, maks. 5000-6000 zł) na: koszty ubezpieczenia nowego pojazdu (OC AC NNW) lub pierwszej wpłaty na leasing/pożyczkę nowego pojazdu lub trzech pierwszych rat w nowej umowie leasingu.
  • zwrot kosztów pobytu w hotelu przy szkodzie całkowitej

Niestety większość spotykanych u leasingodawców GAPów nie zawiera wyżej wymienionych świadczeń. Te, które zawierają, są zwykle droższe.

Ile kosztuje ubezpieczenie GAP?

Ubezpieczenie GAP zawierasz na cały okres trwania leasingu i koszty są najczęściej doliczone do rat leasingu. Zwykle koszt to dodatkowe kilkadziesiąt złotych miesięcznie. A konkretnie:

  • za GAP finansowy zapłacisz ok 0,4-0,5% ceny z faktury zakupu rocznie,
  • za GAP indeksowy 0,7-0,8% rocznie,
  • za GAP fakturowy najczęściej 0,7-1,1% rocznie. Można znaleźć też tańsze opcje w okolicach 0,4% rocznie z większą ilością wyłączeń.

Podane powyżej ceny są cenami orientacyjnymi aktualnymi w chwili pisania tekstu. Wraz ze wzrostem popularności tego rodzaju ubezpieczeń ich cena maleje. Ponadto leasingodawcy oferują różne zakresy ubezpieczenia GAP w ramach danego wariantu, co ma przełożenie na cenę.

Wybierając ofertę GAP zwróć również uwagę na maksymalną wartość odszkodowania, szczególnie gdy chcesz leasingować drogi samochód.

Na ubezpieczenie GAP decydują się najczęściej osoby, którym (tak jak Michałowi) przydarzyła się szkoda całkowita lub kradzież w trakcie spłaty leasingu. Jednocześnie wraz ze wzrostem świadomości klientów coraz więcej osób wykupuje GAPa dla „świętego spokoju”. Może się zdarzyć, że decydując się na ubezpieczenie GAP dostaniesz tańszy leasing.

Ważne: Ubezpieczenie GAP u leasingodawcy możesz nabyć tylko przy zawieraniu umowy leasingu. Wyjątek stanowi GAP Casco. W chwili pisania tekstu nie wszyscy leasingodawcy mieli go w ofercie.

U nas możesz dokupić GAP do 4 miesięcy od zawarcia umowy leasingu. Jeżeli wziąłeś już leasing bez GAP, a jednak chciałbyś dokupić to ubezpieczenie sprawdź naszą ofertę.

Reasumując ubezpieczenie GAP dzięki swojej różnorodności oraz płatności w ratach leasingu staje się coraz popularniejsze, szczególnie przy leasingu nowych samochodów. Jednocześnie nie jest obowiązkowe, dlatego nikt nie zmusza do jego wykupienia. Jeśli liczysz się z możliwością szkody całkowitej lub kradzieży (pewne samochody szczególnie często padają łupem złodziei, np. w 2015r Audi A4 czy VW Golf, obecnie Mazda 6) warto rozważyć zakup GAPa. U nas również możesz otrzymać szczegółowe informacje o cenie i warunkach ubezpieczenia GAP przy okazji leasingu Twojego samochodu. GAP możemy zaoferować zarówno razem z leasingiem, jak i osobno.

Sprawdź naszą ofertę:


Przeczytaj też: