This is my archive

Czy spółka może dostać leasing, gdy ma ujemne kapitały własne?

Jeżeli tak – w jaki sposób?

Widząc ujemny kapitał własny spółki leasingodawcy odmówią jej udzielenia leasingu. Działalność takiej spółki jest bowiem zagrożona. Istnieje jednak szansa, aby spółka otrzymała leasing. Jest to możliwe, gdy leasingodawca może dokonać oceny wniosku leasingowego w procedurze uproszczonej:

• bez okazywania informacji o wynikach finansowych
• na podstawie oświadczenia o dochodzie
• na podstawie samego rachunku zysków i strat (bez okazywania bilansu).

O powyższe dość łatwo przy nowych samochodach oraz nowych maszynach preferowanych przez leasingodawcę. Trudniej z maszynami używanymi – tylko nieliczne firmy leasingowe mogą ocenić wniosek w procedurze uproszczonej.

Ujemny kapitał własny. Co z leasingiem zwrotnym?

Z mojego doświadczenia wynika, że spółki z ujemnym kapitałem jeśli już szukają leasingu, to leasingu zwrotnego , w celu zdobycia kapitału na bieżącą działalność.

Leasing zwrotny (powyżej 3 miesięcy od zakupu środka trwałego) zawsze oceniany jest w procedurze zwykłej/pełnej w oparciu o analizę bilansu. Dlatego taki wniosek jest skreślony już na starcie. Jedyną metodą na uzyskanie leasingu jest w tej sytuacji przefakturowanie środka trwałego przez firmę zewnętrzną i procesowanie wniosku, jak zwykłej transakcji leasingu. Kwota musi mieścić się w limicie procedury uproszczonej. Rodzaj i wiek maszyny również. Bardzo ważny jest dobór właściwego leasingodawcy.

Długofalowo jedyną pewną drogą do pozyskania finansowania jest likwidacja ujemnego kapitału, którą można osiągnać na 4 sposoby:

1. Podwyższając kapitał zakładowy lub zapasowy.
2. Dokonując konwersji zobowiązań od wspólnika/-ów na kapitał zapasowy.
3. Umarzając wierzytelność wspólnika/-ów wobec spółki.
4. Realizując ciche rezerwy zawarte w składnikach majątku.

Można tez wypracować zyski na tyle duże, aby kapitały wyszły na plus.

Szukasz leasingu? Sprawdź naszą ofertę na leasing maszyn oraz leasing samochodów!

:

Produkujesz elementy z tworzyw sztucznych? Firmy leasingowe chętnie finansują maszyny niezbędne do produkcji. Jest ku temu wiele powodów – są długowieczne i dobrze trzymają wartość, cechuje je duży rynek wtórny. Czego możesz się zatem spodziewać ze strony leasingodawców, jeśli zależy ci na przykład na leasingu wtryskarki lub maszyn do obróbki tworzyw sztucznych?

Leasing wtryskarki a jej wiek

Najprościej wyleasingujesz nowe maszyny, ale w leasing możesz wziąć też maszyny używane. Ilu letnie? To zależy od firmy leasingowej. Na rynku zazwyczaj do 10 lat z okresem leasingu. U nas – również starsze maszyny.

Problem pojawia się z leasingiem form wtryskowych. Kupując nową wtryskarkę wraz z formą zwykle otrzymasz leasing na oba elementy. Jeśli chcesz wyleasingować samą nową formę wtryskową – jest to trudne ale nadal masz szanse, gdy Twoja firma prezentuje dobre wyniki finansowe i działa w branży tworzyw sztucznych od dłuższego czasu. Leasing używanej formy graniczy już z cudem.

Procedura uproszczona leasingu maszyn do tworzyw sztucznych?

Tak, choć prostota tej procedury wynika najczęściej z szybkiego czasu oceny wniosku. Zwykle zostaniesz poproszony o dostarczenie dokumentów finansowych, informacji o maszynie oraz wypełnionego wniosku leasingowego. W zależności od ceny oraz roku produkcji mogą być potrzebne dokumenty dodatkowe.

Różne firmy leasingowe mają różne pułapy oceny wniosku w procedurze uproszczonej. Zakup przeciętnej wtryskarki mieści się w limicie. Jeśli jest to wtryskarka z wyższej półki cenowej ocena jest w procedurze zwykłej – na decyzję poczekasz więc około tygodnia od złożenia wniosku lub dłużej.

Procedura uproszczona zarezerwowana jest dla nowych maszyn od autoryzowanych sprzedawców.

Na ile lat leasing wtryskarki bądź innych maszyn?

Zwykle między 3 a 5 lat. U nas zakres jest szerszy. Nowe maszyny leasingujemy nawet na 7 lat. Przy dużych inwestycjach możliwe są także dłuższe leasingi. Jeśli leasing maszyn do obróbki tworzyw sztucznych interesuje Cię tylko ze względu szybkość zaliczenia zakupu w koszty – mam dla ciebie ciekawe rozwiązanie we wcześniejszym artykule – jak leasing pozwala legalnie płacić dużo mniejsze podatki.

Ile trwa załatwienie leasingu na maszyny do tworzyw sztucznych?

Zwykle od 1 do 2 tygodni, jeśli maszyna np. wtryskarka, prasa, ekstruder czy zgrzewarka jest dostępna od ręki. Jeśli nie – dochodzi czas oczekiwania na maszynę. Formalności leasingowe trwają dłużej dla maszyn używanych, bo w ich przypadku niezbędna jest także wycena (Chcesz poznać więcej informacji? Sprawdź nasz wcześniejszy artykuł o tym, kiedy potrzebna jest wycena do leasingu).

Leasing wtryskarki i maszyn do obróbki tworzyw sztucznych – dlaczego warto?

Oto kilka powodów:

• Możesz zaliczyć zakup w koszty nawet dwa i pół razy szybciej niż przy zakupie za gotówkę.
• Angażujesz tylko niewielką część kapitału w zakup (pierwsza wpłata), resztę finansuje leasingodawca.
• Leasing nie obniża zdolności kredytowej!
• Jest to szybkie finansowanie, ponieważ możliwe jest zorganizowanie wszystkiego w ciągu tygodnia a niekiedy szybciej.
• Jest to jedno z najtańszych źródeł finansowania na rynku.
• Wymaga niewielkiej ilości dokumentów w porównaniu do kredytu.
• Pomaga zoptymalizować wysokość płaconych podatków.
• Pozwala ustawić różną wysokość rat w sezonie i poza nim – czyli dopasować pod Ciebie harmonogram spłat leasingowych.
• Chroni majątek przed komornikiem.

Szukasz dobrego leasingu na zakup maszyn?

Oferta leasingu maszyn >>

telefonicznie, mailowo lub z pomocą poniższego formularza.

:

Obok maszyn budowlanych maszyny CNC, czyli sterowane numerycznie, są jednymi z najczęściej leasingowanych. Firmy leasingowe chętnie je finansują. Jest ku temu wiele powodów – są długowieczne i dobrze trzymają wartość, cechuje je duży rynek wtórny. Czego możesz się zatem spodziewać ze strony leasingodawców, jeśli zależy ci na leasingu maszyny CNC?

Wiek maszyn CNC

Najprościej wyleasingujesz nowe maszyny CNC, ale w leasing możesz wziąć też maszyny używane. Ilu letnie? To zależy od firmy leasingowej. U nas możesz wyleasingować nawet 20-letnie maszyny. Możesz przeczytać więcej o leasingu używanych maszyn do obróbki metalu np. na temat używanej tokarki.

Procedura uproszczona?

Tak, choć prostota tej procedury wynika najczęściej z szybkiego czasu oceny wniosku. Zwykle zostaniesz poproszony o dostarczenie dokumentów finansowych, informacji o maszynie oraz wypełnionego wniosku leasingowego. W zależności od ceny obrabiarki CNC oraz roku produkcji mogą być potrzebne dokumenty dodatkowe.

Różne firmy leasingowe mają różne pułapy oceny wniosku w procedurze uproszczonej. Leasing jednej maszyny CNC najczęściej mieści się w limicie, dwóch – często go przekracza.

Na ile lat leasing CNC?

Zwykle między 3 a 5 lat. U nas zakres jest szerszy. Nowe maszyny CNC leasingujemy nawet na 7 lat. Przy dużych inwestycjach możliwe są także dłuższe leasingi. Jeśli z kolei chcesz leasingować obrabiarkę CNC tylko ze względu na koszty – mam dla ciebie ciekawe rozwiązanie leasing i mniejsze podatki.

Ile trwa załatwienie leasingu CNC?

Zwykle od 1 do 2 tygodni, jeśli maszyna CNC – tokarka, centrum obróbkowe, frezarka – jest dostępna od ręki. Jeśli nie – dochodzi czas oczekiwania na maszynę. Formalności leasingowe trwają dłużej dla maszyn używanych, najczęściej kiedy niezbędna jest wycena.

Dlaczego warto leasingować maszyny CNC?

Oto kilka powodów:

• Możesz zaliczyć zakup w koszty nawet dwa i pół razy szybciej niż przy zakupie za gotówkę.
• Leasing nie obniża zdolności kredytowej!
• Jest to szybkie finansowanie, ponieważ możliwe jest zorganizowanie wszystkiego w ciągu tygodnia a niekiedy szybciej.
• Jest to jedno z najtańszych źródeł finansowania na rynku.
• Wymaga niewielkiej ilości dokumentów w porównaniu do kredytu.
• Pomaga zoptymalizować wysokość płaconych podatków.
• Pozwala ustawić różną wysokość rat w sezonie i poza nim.
• Chroni majątek przed komornikiem.

Zobacz także co jest tańsze – leasing finansowy czy pożyczka/kredyt na przykładzie zakupu nowej frezarki.

Zainteresowany leasingiem maszyn CNC?

Sprawdź naszą ofertę leasingu maszyn >>

Jeśli dopiero zamierzasz założyć firmę i chcesz wyleasingować tokarkę lub frezarkę przeczytaj wpis o leasingu dla nowych firm.

Jeśli cena zakupu nie przekracza 50 000 zł netto możesz również skorzystać z leasingu online już od 1 dnia działalności.

: